В России банки теперь смогут временно приостанавливать операции по счетам клиентов, чьи данные частично совпадают с информацией о лицах, в отношении которых уже применяются меры по блокировке средств. Однако в Росфинмониторинге заверили, что это не приведет к массовой приостановке операций у граждан.
Как сообщила пресс-служба Росфинмониторинга, подготовлен соответствующий законопроект, который вносит изменения в антиотмывочное законодательство и устанавливает алгоритм действий финансовых учреждений при обнаружении совпадений с данными лиц, в отношении которых применяются меры по замораживанию денег.
Представители ведомства подчеркнули, что принятие законопроекта не создаст рисков для широкой приостановки операций граждан. «Законопроект предусматривает применение процедуры временного приостановления и не допускает отказа в совершении операции», – отметили в пресс-службе.
Новые поправки призваны привести российское законодательство в соответствие с международными рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Как уточнили в Росфинмониторинге, на данный момент проверка во многом зависит от точного сопоставления данных. Если клиент, чьи средства должны быть заморожены, использует другой вариант написания Ф.И.О. или слегка отличающиеся данные, автоматическая проверка может не зафиксировать совпадение.
«Как правило, речь идет о различных написаниях Ф.И.О. лиц, внесенных в соответствующие перечни, что обусловлено особенностями транслитерации», – добавили в Росфинмониторинге.
Стоит отметить, что механизм замораживания операций действовал и ранее: если человек включен в перечень Росфинмониторинга организаций и физических лиц, которые имеют отношение к экстремистской деятельности или терроризму, банки обязаны действовать согласно закону. Однако нововведение не добавляет новый перечень, а позволяет банкам быстрее реагировать на существующие данные.
Таким образом, новая мера призвана устранить разрыв между автоматической проверкой и фактическими данными: сначала временно приостанавливать операции при частичном совпадении, а затем разбираться, действительно ли это тот человек, который подлежит блокировке.